Innehållsförteckning:
IRA är individuella pensionsräkenskaper. Dessa konton skjuter upp inkomstskatt så länge pengarna kvarstår på kontot. Med traditionella IRA, måste du betala skatt på alla dina uttag till vanliga inkomstskattesatser. Det finns bara ett sätt att komma runt betala skatt på framtida uttag från en IRA och det är att konvertera IRA till en Roth IRA. Men även om framtida uttag kommer att vara skattefria, ger omvandlingen dig en omedelbar skatteskuld.
Steg
Samla dina IRA-kontoutdrag. Det senaste uttalandet återspeglar ditt nuvarande IRA-konto saldo. Om du har några Roth-IRA, behöver du inte oroa dig för att konvertera dessa konton.
Steg
Ställ in en ny Roth IRA. Fyll i en ansökan om en ny Roth IRA med ditt befintliga (eller ett nytt) mäklare eller livförsäkringsbolag. Du måste tillhandahålla finansinstitutet din personliga information som ditt namn, adress, socialförsäkringsnummer samt din anställningsort. När du slår in din Roth IRA-ansökan får du ett kontonummer.
Steg
Få ett formulär för överföring från ditt livförsäkringsbolag eller mäklarfirma. Fyll i formuläret. Överföringsformuläret riktar din mäklare att överföra pengar från din befintliga IRA till en ny IRA. Du måste ange hur mycket pengar du vill överföra samt kontonummer för både din befintliga IRA och din nya Roth IRA. Roth IRA beskattas inte vid uttag. I stället får du alla uttag på inkomstskatt. Men du måste betala inkomstskatt på eventuella konverteringsbelopp som går in i Roth IRA. Detta beror på att Roth endast accepterar bidrag efter skatt.
Steg
Slå på formuläret för överföringsförfrågan. Dina pengar ska överföras inom flera veckor. Om du inte har fått bekräftelse på överföringen efter fyra veckor bör du kontakta din mäklare och verifiera att allt pappersarbete har behandlats korrekt.