Innehållsförteckning:
Vissa ideella organisationer kan erbjuda 403b sina anställda för att hjälpa dem spara för pensionering. Dessa planer är skatteuppskjutna, vilket innebär att du inte betalar inkomstskatter på de pengar du bidrar, men måste betala inkomstskatt på utdelningarna. Du kan ta kvalificerade utdelningar från din 403b-plan från och med åldern 59 1/2, eller om du lämnar anställning efter att ha blivit 55. Tidiga utdelningar är endast tillåtna om det uppstår allvarliga ekonomiska svårigheter, till exempel att göra betalningar för att undvika utvisning. Emellertid är tidiga utdelningar föremål för ytterligare 10 procent straff ovanpå inkomstskatten.
Steg
Kontakta din 403b-planadministratör för att få de formulär som du behöver för att få ett tillbakadragande.
Steg
Fyll i formuläret för återkallelse. Blanketterna kan skilja sig något mellan olika 403b-planer, men du måste alltid skicka in ditt personnummer och hur du vill betala, t.ex. genom en check eller omedelbart deponeras pengar på ditt konto. Om du tar en svårighetsfördelning måste du skicka in dokumentation som stöder ditt krav.
Steg
Ta emot en blankett 1099-R som visar fördelningen från ditt 403b-konto. Blanketten skickas till dig med din 403b-plan i slutet av året.
Steg
Anmäl den skattepliktiga delen av fördelningen, som finns i ruta 2a i din blankett 1099-R, som en pensions- och livränta beskattningsbar fördelning. Om du tar en kvalificerad distribution kan du använda formulär 1040 eller formulär 1040A. Om du tar svårighetsfördelning måste du använda 1040 och slutföra steg 5.
Steg
Multiplicera den beskattningsbara delen av ditt motgångsavbrott med 0,1 för att beräkna 10 procent tidigt utträde straff. Rapportera detta belopp på rad 58 i ditt formulär 1040 skattedeklaration.