Innehållsförteckning:
- Visar ID är en Crime Deterrent
- Dagens video
- Alla har identifieringsalternativ
- Du måste tillhandahålla skattebetalarens identifiering
Personlig identifiering är ett hinder när du är en av de 10 miljoner personerna i USA utan ett bankkonto och du vill öppna ett konto. På grund av den senaste amerikanska och internationella lagstiftningen, och IRS-avtal med utländska finansinstitut, banker, kreditföreningar och sparande och låneorganisationer över hela världen måste verifiera identiteten hos amerikanska medborgare och invånare när de öppnar ett konto. Du kan inte öppna ett konto utan ID; Men du har alternativ för de typer av ID som banken accepterar.
Visar ID är en Crime Deterrent
U.S. Patriot Act gör ett kundidentitetsprogram, eller CIP, obligatoriskt för alla amerikanska finansinstitut som en terrorismskämpande. Avsnitt 326 i denna lag tillåter dem att fastställa egna kriterier för att verifiera en ny kontoinnehavares identitet, förutsatt att de samlar minst fyra viktiga typer av uppgifter: Namn, adress, födelsedatum och skattebetalarens identifikationsnummer.
Tack vare "Know Your Customer" eller KYC-reglerna följde globalt för att minska penningtvätt måste du tillhandahålla en certifierad eller notarized kopia av ditt pass för att öppna ett numrerat konto i en utländsk eller offshore-bank. Detta gäller även om du använder en agent eller intermediär för att hjälpa dig. Femtio-sex länder har KYC-avtal med IRS som anger att de behöver ett pass eller ett foto-ID för att öppna ett nytt konto. Detta inkluderar Schweiz, historiskt en förmyndare för kontoinnehavarens identitet.
Dagens video
Alla har identifieringsalternativ
CIP-regeln beskriver en lista över primära och sekundära dokument för att bevisa identitet. Primär ID är ett myndighetsutfärdat dokument med ett foto som pass, permanent uppehållsort eller utländskt registreringskort eller körkort. Det visar ditt namn, adress och bostad eller nationalitet och, för att vara acceptabel, kan inte utgå. Kommunala ID-kort utfärdade av städer som New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut och San Francisco för icke-dokumenterade invandrare, och statliga identitetskort representerar andra acceptabla primära ID-er.
Federal Examination Council Federal Financial Institutions uppmuntrar bankerna att använda mer än ett identifieringsdokument eftersom primära ID kan vara falska och identitetsstöld är utbredd. Dessa sekundära typer av identifiering inkluderar födelsecertifikat, skolkort, amerikanska väljare registreringskort och Medicare kort. När du inte har ett huvuddokument kan banken be att se två sekundära dokument. Till exempel kan en anställningstavla med ditt foto och din signatur, ett bildskolans bild ID eller ett välfärdsfoto ID-kort, som presenteras med ett födelsebevis, vara tillräckligt. Banker har också möjlighet att använda ett kreditrapporteringsföretag för att verifiera din information.
Du måste tillhandahålla skattebetalarens identifiering
Förutom att ha primära och sekundära identifieringsdokument måste amerikanska medborgare tillhandahålla deras Social Security eller arbetsgivarens identifikationsnummer. Om du ansökt om, men inte har fått ditt socialförsäkringskort, kan du presentera ditt kvitto från Socialförsäkringsverket för att öppna kontot och visa sedan kortet efter det att det anlände.
Invandrare, eller personer utan ett socialförsäkringsnummer, kan presentera ett ITIN eller enskilt skattebetalarens identifikationsnummer, erhållet från IRS. Enligt amerikanska statskassan kan utländska medborgare ersätta ett utländskt identifikationsnummer, utländskt pass eller annat statligt utfärdat dokument med sitt foto och adress.
Om du är mindreårig, eller under 18 år, måste föräldern eller vårdnadshavaren som medtecknar för ditt konto lägga fram sitt eget identitets- och personnummer. Du kan också behöva visa ditt socialförsäkringskort och födelsebevis beroende på bankpolicy.