Innehållsförteckning:
Du måste noggrant överväga dina alternativ när du tar ut pengar tidigt från din pension. Det kan hända att du får en skatt på 10 procent från eventuell tidig återkallelse före åldern 59 1/2. De enda undantagen från detta straff är om du har blivit uppsagd eller om du lämnar ditt jobb vid 55 års ålder. En annan faktor är baserat på pensionsplanen. Kontant- eller uppskjutna arrangemangsplaner, till exempel 401 (k) eller vinstdelningspension, möjliggör tidig återkallelse. Förmånsbestämda planer som ger dig en viss månatlig förmån vid pensionering tillåter inte uttag under några omständigheter. Kontakta alltid din arbetsgivare eller planadministratör om dina alternativ.
Steg
Fyll i en ansökan om återkallelse för att ta ut pengar tidigt från din pension, beroende på dina statliga bestämmelser och anställningsregler. Slutför del 1 genom att fylla i dina personuppgifter, till exempel ditt namn, adress, telefonnummer och födelsedatum. Ange vilken typ av pensionsplan medlemskap du är för närvarande inskrivet och ditt medlemsnummer. Ange ditt personnummer, din arbetsgivares namn, datumet och anledningen till att din anställning upphörde.
Steg
Avsluta del 1 genom att svara på frågorna om huruvida du för närvarande får arbetstagarens kompensationsförmåner och om du har en arbetstagarens ersättningskrav i väntan på. Om du är berättigad till pension vid datumet för att fylla i denna ansökan eller inom två år efter pensionsåldern, måste du godkänna att du avstår från livstids månatlig ersättning och grupp livförsäkring för att få en tidig återbetalning. Skriv ditt namn på linjen om dessa standarder gäller för dig.
Steg
Slutför del två av ansökan angående den skattepliktiga delen av din betalning. Ange om du vill ha en procentuell andel av den federala inkomstskatten i betalningen. Du har också möjlighet att rulla över betalningar eller skattepliktig del av betalningen. Ange om övergången ska påverka hela betalningen, hela skatteplikten, ett visst belopp av den skattepliktiga delen eller hela skattepliktig del och ett visst belopp av den obeskattade betalningen. Kolla in rutan om huruvida övergången är för en IRA eller en arbetsgivarplan.
Steg
Underteckna del tre som anger ditt val när det gäller rollover och innehas federal inkomstskatt. Skicka formuläret till arbetsgivaren som anges på formuläret, vem fyller i det återstående pappersarbetet angående ansökan.