Hur man rapporterar invaliditetsinkomst i din skatteåterbäring

Om du går i pension på grund av funktionshinder, måste beloppet du får redovisas som skattepliktig inkomst, med vissa undantag. Om du har bidragit till kostnaden för pensionen eller handikapp livränta, är det belopp du bidrog inte skattepliktigt. Om beloppet av din funktionshinder ingår ersättning för sjukvårdskostnader är detta belopp inte heller skattepliktigt. Även om betalaren av pensionen eller livränta ska förutbestämma det skattepliktiga beloppet, kontrollera alltid informationen och fortsätt sedan rapportera invaliditetsinkomsten på din avkastning.

Din ålder bestämmer metoden för att rapportera ditt funktionshinder.

Steg

Besök IRS webbplats och skaffa en kopia av det skatteformulär som bäst passar din skattesituation. Blanketter inkluderar 1040-A för enkla avkastningar, 1040 för dem som äger ett företag eller specificera avdrag och Form 1040-NR för personer utanför USA.

Steg

Se Form 1099-R, Box 2a, för hur mycket funktionshinder som erhållits under skatteåret. Bestäm om huruvida den funktionshinder som erhölls var före den minsta pensionsåldern eller efter. Din arbetsgivare bestämmer denna ålder.

Steg

Ange beloppet från lådan 2a till rad 7 i formulär 1040-A eller formulär 1040 om beloppet mottogs innan du uppnådde den lägsta pensionsåldern. Rapportera beloppet från ruta 2a på rad 12a och 12b i Form 1040-A, eller på linje 16a och 16b i Form 1040 om beloppet mottogs efter att ha nått pensionsåldern.