Innehållsförteckning:
IRA står för individuellt pensionskonto. Skatteuppskjutna IRA, inklusive traditionella IRA, SEP IRA och SIMPLE IRA, tillåter kvalificerade uttag att tas när som helst efter åldern 59 1/2. Roth IRAs kräver emellertid också att kontot ska vara öppet i minst fem skatteår innan kvalificerade uttag kan tas. Återköp har en tvådelad process: begära återkallelse från ditt finansinstitut och rapporterar återkallandet på din inkomstskatt. Även om du tar ett tillbakadragande från en Roth IRA och inte har några skatter, måste du fortfarande rapportera distributionen.
Steg
Kontakta din finansinstitut eller kontrollera dina finansiella poster för att bestämma din Roth IRAs ålder i skatteår. Kontot måste vara minst fem skatteår för att återkallandet ska vara en kvalificerad återkallelse. Om Roth IRA inte är minst fem skatteår gammal kan du vara skyldig inkomstskatt och påföljder om ditt uttag innehåller inkomster. Denna begränsning gäller inte skatteuppskjuten IRA.
Steg
Begär en utdelning från ditt finansinstitut genom att fylla i en IRA-distributionsförfrågan. Dessa former är lite annorlunda för varje finansinstitut.
Steg
Filera dina inkomstskatter med formulär 1040 eller 1040A och rapportera fördelningsbeloppet. Du kommer att få ett formulär 1099-R från ditt finansinstitut som rapporterar hur mycket av din utdelning, om någon är beskattningsbar.
Steg
Komplett formulär 8606, del III, om din fördelning kommer från en Roth IRA som inte har varit öppen under minst fem skatteår. Denna blankett kommer att avgöra om ditt uttag innehåller bidrag, intäkter eller båda. Om din uttag endast innehåller intäkter är utbetalningen skattefri och strafffri. Om uttaget innehåller inkomster måste du fylla i formulär 5329 för att beräkna det tidiga uttagstraffet du kommer att skylla på.