Så här överför du 529 planer

Att överföra din existerande 529 högskolebesparingsplan till en annan 529 plan är relativt lätt när du har pappersarbetet i ordning. Att undersöka de tillgängliga 529 planerna och hitta den som bäst passar dina investeringsbehov kan ta tid. Se till att planen du vill överföra är berättigad.

De flesta 529 planerna är berättigade till överföring en gång var 12: e månad.

Överföring 529 College Savings Plans

Steg

Verifiera att kontot du vill överföra är kvalificerat. Om du inte ändrar mottagaren, begränsar de flesta planerna dig till en övergång varje 12 månader. Om du ändrar mottagarna kommer planbeskrivningen för din nuvarande plan att meddela dig om du kan överföra kontot på mindre än 12 månader.

Steg

Välj den nya 529-planen du vill öppna. Planer varierar mycket från stat till stat. Var och en har olika investeringsalternativ och avgiftsstrukturer. Välj den plan som är mest kompatibel med dina investeringsbehov och har de lägsta avgifterna.

Steg

Öppna det nya 529-kontot och skicka in det överförda pappersarbetet. Den gamla 529-planen ska kunna direkt överföra kontot till den nya planen, känd som en direkt övergång. Mycket få planer, om några, kommer att kräva att du skickar en check om att du sedan skulle lämna in den nya planen.