Innehållsförteckning:
Wells Fargo är ett viktigt handelsinstitut som erbjuder kunderna omfattande finansiella tjänster. Att ha ett individuellt pensionskonto genom Wells Fargo ger dig möjlighet att äga ett tidscertifikat, penningmarknad eller fast livränta direkt via din personliga bankrörelse. Du kan också ha en Well Fargo Investments IRA, som inte är en bank IRA; Wells Fargo Investments är ett dotterbolag till Wells Fargo som är ett fullmäklingsföretag. Åtkomst till din IRA kräver att du ser rätt representant för att fylla i rätt formulär.
Steg
Gå in i din lokala Wells Fargo-filial eller ring kundnummeret på ditt IRA-meddelande. Tala med en representant om att ta en distribution från din IRA. Ombudet kan hänvisa till en mäklarrepresentant om ditt konto är med Wells Fargo Investments.
Steg
Begär utdelningsformuläret och fyll i ditt namn, adress och kontoinformation. Inkludera fördelningsbeloppet och om det är en engångsavdrag eller systematisk fördelning som sker regelbundet.
Steg
Kontrollera eventuella rutor eller skriv några anteckningar om huruvida fördelningen är kvalificerad för några särskilda undantag. Detta gäller för utdelningar som tagits av IRA-ägare under åldern 59 1/2 för svårigheter, collegeundervisning eller hemköp. Undantaget eliminerar 10 procent skatt på distributionen.
Steg
Fyll i den federala avgiften för skattelättnader i formuläret. De som är under 59 år kommer automatiskt att ha 20 procent tillbaka. De av åldern kommer att ha möjlighet att avstå eller inte.
Steg
Skriv och skicka formuläret. Bankfördelningar kan hända omedelbart, medan mäklarfördelningar kan ta tre till fem dagar för att likvida tillgångar och processförfrågningar.